TPSH Group

Unsere Bereiche

Kredit & Factoring

Alles rund um die Handelsforderung. Während die Kreditversicherung seit Jahrzehnten eine wichtige Rolle in der Risikostreuung vieler Unternehmen spielt und deren Bedeutung in Krisenzeiten (Subprime Krise 2008/2009, Corona Pandemie 2019/2020) deutlich an Präsenz gewonnen hat, hat sich Factoring in den letzten Jahren zu einer alternativen Finanzierungsform entwickelt. 

Die Handelsforderungen als Sicherungsgegenstand und Liquiditätsquelle.

Kreditversicherung

Mittelständische Unternehmen können eines meist besonders gut: Ein Produkt herstellen und/ oder eine Dienstleistung erbringen. Doch sollte die Beurteilung der Kreditwürdigkeit der Abnehmer auch zu den Kernkompetenzen gehören? Die Antwort lautet eindeutig Ja! Abhilfe kann hier ein seit Jahrzehnten bewährtes Instrument schaffen: Die Kreditversicherung. 

Unsere Dienstleistung:

  • Fachkundige Analyse von Neu- und Bestandspolicen
  • Schaffung von Markttransparenzen (Preis und Leistung) durch Ausschreibung
  • Passgenauer Versicherungsschutz für Ihre Absicherungserfordernisse

Ihre Vorteile durch eine Kreditversicherung:

  • Kalkulierbare Prämie vs. unkalkulierbare Forderungsausfälle
  • Risikoprüfung und – monitoring durch Kreditprofis
  • Schutz vor existenzgefährdenden Forderungsausfällen 

Factoring

„Liquidität ist nicht alles, aber ohne Liquidität ist alles nichts.“
Dies gilt generell für Unternehmen jeglicher Größe. Das stetige Wachstum des deutschen Factoringmarktes gibt bei der Beschaffung von Liquidität einen klaren Trend vor: Deutsche Unternehmen nutzen mehr und mehr ihre Handelsforderungen als Quelle für kurzfristige Liquidität. 

Unsere Dienstleistung:

  • Unserer langjährige Projekterfahrung hilft Ihnen im Ausschreibungsprozess Zeit zu sparen
  • Auswahl der potenziell passenden Factoringpartner
  • Beratung zu pasenden Factoringverfahren
  • Analyse der Ausschreibungsergebnisse und Herstellung einer Vergleichbarkeit
  • Begleitung und Moderation des gesamten Projekts – vom Angebot bis zum Erstankauf
  • Marktkompetenz durch zwei Jahrzehnte Erfahrung im Factoringmarkt

Ihre Vorteile durch Factoring:

  • Liquidität wächst mit dem ankaufbaren Umsatz mit
  • Ausfallrisiken werden i.d.R. zu 100% an den Factor übertragen (echtes Factoring)
  • Diversifizierung der Finanzierung und Reduzierung von Abhängigkeiten gegenüber anderen, z.B. Banken Finanzierungsformen
  • Verbesserung von Bilanzrelationen

Vertrauensschaden

Während die Vertrauensschadenversicherung in ihrer ursprünglichen Form, Unternehmen nur vor Vermögensschäden schützte, die durch vorsätzliche unerlaubte Handlungen wie Betrug, Raub und Diebstahl durch eigene Mitarbeiter, oder von Mitarbeitern beauftragter Fremdfirmen verursacht wurden, hat sich dieses Produkt in Zeiten der Digitalisierung der weltweiten Volkswirtschaften um einige Deckungsvarianten bezüglich der ständig anwachsenden Cyberrisiken erweitert. 

Stärker denn je treten diese Risiken in den letzten Jahren in den Fokus vieler Unternehmensverantwortlicher. Zahlreiche namhafte Schadenfälle sind durch Pressemitteilungen dokumentiert. Aktuell erleben wir zudem ein erhöhtes Risiko durch Covid-19 und die sich wandelnde Arbeitswelt mit einer steigenden Zahl von Mitarbeiter, die aus dem Home-Office arbeiten.

Lager-Finanzierungen

Lagerbestände binden oftmals viel Liquidität. Ob Roh-, Hilfs, und Betriebsstoffe oder auch fertige Produkte; dem Finanzierungspartner dienen diese als Sicherheiten und Sie erhalten mit einem Abschlag im Gegenzug zusätzliche Liquidität. Eine echte Alternative zum sonst üblichen Betriebsmittelkredit oder der teuren Kontokorrentlinie Ihrer Hausbank.

Ihre Vorteile liegen in

  • Atmende Finanzierungsart. Der Liquiditätseffekt entwickelt sich analog des Lagerbestands
  • Reduzierung der Abhängigkeit von Ihren Bankpartnern
  • Mehr Flexibilität in der Verwendung freier Liquidität

Unser Leistung:

Wir finden den geeigneten Finanzierungspartner für Ihr Lager und verschaffen Ihnen einen Überblick über das Preis-Leistungs-Gefüge.

Leasing

Anlagevermögen bindet beim Kauf Liquidität, die Unternehmen in Wachstumsphasen oftmals nicht in ausreichender Höhe zur Verfügung steht. Als echte Alternative zum Kauf eines Anlagegutes bietet sich der Abschluss eines Leasing- oder Mietkaufvertrages an.

Was für Ihr Unternehmen günstiger ist und welche Sonderformen ggfs. für Ihr Unternehmen in Frage kommen können, an die Sie vielleicht noch gar nicht gedacht haben (z.B. Leasing einer neuen ERP-Software), dazu beraten wir Sie gerne.

Kautionsversicherung

Avale, eine Domäne der Banken? Längst nicht mehr! Immer mehr Spezialanbieter aus dem Umfeld der (Kredit-) Versicherung bieten Lösungen an.

Unserer Dienstleistung:

  • Hilfe bei der Auswahl geeigneter Partner
  • Beratung zu den gängigen Avalformen (Anzahlungs-, Mängelgewährleistungs- und Vertragserfüllungsavale) und zu Sonderformen (Mietavale, MiLoG-Avale, etc.)
  • Steuerung des Ausschreibung mit geeigneten Marktteilnehmern

Ihre Vorteile durch Kautionsversicherung:

  • Entlastung Ihrer Banklinien und Schaffung von Spielräumen für andere Finanzierungsangebote ihrer Bankpartner
  • Reduzierung von Abhängigkeiten zu Bankpartnern
  • Schlanke Abwicklung durch hohen Grad an Digitalisierung der Spezialanbieter

Einzelabsicherung - Single-Risk-Cover

Bei dieser Form der Forderungsabsicherung liegt i.d.R. keine klassische Handelsforderung zugrunde, sondern eine Projektforderung. Abgesichert wird dann die gesamte Strecke vom Start des Investitionsgutes bis zur letzten Ratenzahlung. 

Unsere Dienstleistung:

  • Auswahl eines passenden Versicherers
  • Auswahl der passenden Vertragslösung: Einzel- oder Rahmenvertrag für mehrere Investitionsobjekte

Ihre Vorteile durch eine Einzelabsicherung:

  • Absicherung des Insolvenzrisikos und des Fabrikationsrisikos
  • Nachhaltuge Kreditqualifizierung Ihrer Kunden in aller Welt. Kreditlimite gelten für die gesamte Kreditlaufzeit – non cancabel credit limits
  • Die Single Risk Cover als Grundlage einer forderungsgestützen Bankfinanzierung

Haben Sie Fragen?

Gerne sind wir für Sie da.